小树时代（深圳前海小树时代互联网金融服务有限公司）是为年轻人提供金融服务的大型综合平台。深圳前海小树时代互联网金融服务有限公司于2014年在深圳前海注册成立，注册资本为1000万元。小树时代为专注于年轻人的互联网金融服务平台。

  （2013年第1号）

  德邦优化配置股票型证券>出借>基金（以下简称“本基金”）的发行已获中国证监会基金【2012】941号文批准募集。自2012年8月20日至2012年9月21日通过销售机构公开发售。本基金为契约型开放式基金。本基金的基金合同于2012年9月25日成立正式生效。

  重要提示

  本基金募集于2012年7月16日经中国证监会证监许可[2012]941号文核准，本基金的基金合同于2012年9月25日成立正式生效。

  本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。>基金出借人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金出借人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

  本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明出借于本基金没有>风险。

  出借有风险，出借人在出借本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出出借决策。本基金出借于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，出借人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的出借风险。本基金出借中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为股票型基金，属于证券出借基金中的高风险品种，预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。

  基金管理人提醒出借人基金出借的“买者自负”原则，在出借人作出出借决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的出借风险，由出借人自行负责。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

  本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2013的3月25日，有关财务数据和净值表现截日为2012年12月31日（未经审计）。

  一、基金管理人概况

  （一）基金管理人概况

  名称：德邦基金管理有限公司

  住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

  办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

  法定代表人：姚文平

  成立时间：2012年3月27日

  组织形式：有限责任公司

  注册资本：人民币1.2亿元

  批准设立机关：中国证券监督管理委员会

  批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]249号

  经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务

  存续期间：持续经营

  联系人：刘利

  联系电话：021-26010999

  公司的股权结构如下：

  股东名称

  持股比例

  德邦证券有限责任公司

  49%

  西子联合控股有限公司

  31%

  浙江省土产畜产进出口集团有限公司

  20%

  （二）主要人员情况

  1、基金管理人董事会成员

  姚文平先生,董事长,硕士。现任德邦证券有限责任公司总裁，中国证券业协会人力资源委员会副主任，上海新>金融研究院创始理事。曾在南京大学任教，曾任华泰证券有限责任公司研究所首席研究员，东海证券有限责任公司副总裁。

  林燕女士，董事，博士。现任德邦证券有限责任公司副总裁兼财务总监，历任香港荷兰银行高级经理、加拿大ASSANTEAdvisoryServices财务总监、大鹏证券有限责任公司助网贷务总监。

  董振东先生，董事,硕士。现任西子联合控股有限公司战略出借部长。曾任中国银行江苏省分行担任计划部职员，新利软件集团股份有限公司担任出借部副总监，浙江国信创业出借有限公司高级经理，杭州锅炉集团股份有限公司证券事务代表。

  骆敏华女士，董事,学士。审计师，高级会计师。现任浙江省国际贸易集团有限公司纪委委员、部门经理。

  吕红兵先生，独立董事，硕士。现任上海市万国律师事务所主任，上海律协副会长，全国律协理事，上海仲裁委员会仲裁员。

  刘少波先生，独立董事，博士。现任暨南大学社会科学研究处处长、金融研究所所长。广东经济学会副会长、广东股份经济与证券市场研究会副会长兼秘书长、广东房地产业协会常务理事、广东证券业协会顾问、广东省科技风险出借公司特聘专家、广东省政府WTO事务咨询理事会理事。

  安同良先生，独立董事，博士。南京大学商学院经济学系主任，中国生产力学会理事、中国技术经济研究会理事。

  2、基金管理人监事会成员

  胡宝发先生，监事会主席，学士。现任德邦证券有限责任公司财务管理部总经理。曾任职于国联证券漕宝路营业部、国联证券邯郸路营业部。

  陈飞先生，监事，硕士。现任职于浙江省国际贸易有限公司出借部，曾任职于浙江东方集团股份有限公司财务部工作。

  高继萍女士，职工监事，学士。曾先后在建设银行深圳信托上海证券业务部、天同证券有限责任公司、群益证券上海代表处、光大保德信基金管理有限公司任职。

  3、公司高管人员

  姚文平先生，董事长,硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍）

  易强先生，总经理，硕士，曾任金元比联基金管理有限公司总经理，招商基金管理有限公司业务发展部副总监，比利时联合资产管理有限公司中国地区业务发展总监，比利时联合资产管理有限公司上海代表处首席代表。

  白仲光先生，副总经理,出借总监,博士，曾任长盛基金管理有限公司研究员、高级金融工程师、金融工程部及量化出借部总监、公司出借决策委员会成员，2006年至2011年期间担任长盛中证100指数证券出借基金基金经理。具有8年以上证券出借管理经历。

  唐涵颖女士，督察长，硕士，曾任中国证券监督管理委员会上海监管局监管干部，上海农商银行同业金融部经理。有8年以上会计、监察、稽核等工作经历。中国注册会计师。

  4、本基金基金经理

  白仲光先生，副总经理,出借总监,博士，曾任长盛基金管理有限公司研究员、高级金融工程师、金融工程部及量化出借部总监、公司出借决策委员会成员，2006年至2011年期间担任长盛中证100指数证券出借基金基金经理。白仲光先生具有8年以上证券出借管理经历，未出现法律法规规定不得担任基金经理的情形。

  5、出借决策委员会成员

  易强先生，总经理；

  白仲光先生，副总经理、出借总监；

  高继萍女士，交易总监；

  叶翔先生，研究发展部副总监；

  何晶先生，金融工程研究员。

  6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

  （三）基金管理人的职责

  1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

  2、办理基金备案手续；

  3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券出借；

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

  5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  6、编制季度、半年度和年度基金报告；

  7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

  8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

  9、召集基金份额持有人大会；

  10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

  11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

  12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。

  （四）基金管理人的承诺

  1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

  2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

  （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券出借；

  （2）不公平地对待管理的不同基金财产；

  （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

  （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

  3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；

  4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

  5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

  （五）基金经理承诺

  1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

  2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

  3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金出借内容、基金出借计划等信息；

  4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

  （六）基金管理人的内部控制制度

  1、基金管理人内部控制原则

  健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

  有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内部控制制度的有效执行；

  独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责上保持相对独立。公司受托资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；

  相互制约原则：公司各部门和岗位的设置应当职权分明，相互制衡；

  成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  2、基金管理人内部控制的主要内容

  （1）控制环境

  控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。

  公司应坚守诚信原则，树立内控优先的思想和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

  公司应建立健全法人治理结构，确定公司股东会、董事会、监事会和督察长的职责权限；明确董事会的组成结构和决策程序，充分发挥独立董事在公司治理中的作用；建立监督制约机制，充分发挥监事会的监督职能；严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护出借人利益和公司的合法权益。

  公司应依照职责明确、相互制约的原则设置运作高效又互相制衡的内部组织架构，各部门授权分工明确，操作相互独立。

  公司应建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则；高效、严谨的业务执行系统；以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

  公司应建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备和保持与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

  公司应设计和维护畅通的信息沟通渠道，建立清晰的报告系统。

  （2）风险评估

  公司应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

  公司应定期和不定期对风险和内部控制进行评估，做好事前、事中和事后的风险管理，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，适时改进。

  （3）控制体系

  ①内部控制机制

  公司应当依据自身经营特点，设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线，涵盖决策、执行、监督三个层面。

  决策层面：由股东会、董事会及下设专门委员会构成，专事负责公司经营管理、受托出借等重大事项的决策；

  执行层面：由经理层及下设的出借决策委员会、风险控制委员会等专业委员会和公司各部门组成，负责落实决策层制定的战略部署；

  监督层面：由监事会、督察长和稽核监察部门等组成，承担监督和管理职责，确保公司经营管理、受托出借、员工行为等符合有关法律法规和公司各项规章制度。

  ②内部控制制度

  公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和具体部门规章等部分组成。

  建立完善的资产分离制度，受托资产与公司资产、不同受托资产之间应独立运作，分别核算。

  建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位应进行物理隔离。

  建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。

  制定切实可行的紧急应变制度，建立危机处理机制和程序。以达到快速、及时、有效化解危机的目的，减少危机造成的损失，降低不利影响，最大限度地保护出借人利益，维护公司合法权益。

  公司应建立明确的授权制度，并将其贯穿于公司经营活动的始终。

  A.股东会、董事会、监事会和经理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全的公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；

  B.公司各部门、分支机构和公司员工在其规定的授权范围内行使相应的职责；

  C.公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书须明确授权内容及时效；

  D.公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消。

  （3）控制活动

  控制活动主要包括出借管理业务控制、运营管理业务控制、销售业务控制、信息披露控制、会计系统控制、监察稽核控制等。

  公司应当自觉遵守有关法律法规和行业监管规则，按照经营管理和受托出借的性质、特点，严格制定各项制度、规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。

  3、基金管理人关于内部控制的声明

  （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

  （2）上述关于内部控制的披露真实、准确；

  （3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

  二、基金托管人情况

  公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

  公司法定英文名称：BANKOFCOMMUNICATIONSCO.,LTD

  法定代表人：胡怀邦

  住所：上海市浦东新区银城中路188号

  办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

  邮政编码：200120

  注册时间：1987年3月30日

  注册资本：618.85亿元

  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号

  联系人：裴学敏

  电话：021-32169999

  交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国发钞行之一。交通银行先后于2005年6月和2007年5月在香港联交所、上交所挂牌上市，是中国2010年上海世博会唯一的商业银行全球合作伙伴。《财资》杂志（TheAsset）“2010年全球最佳交易银行评选”中，交通银行荣膺“最佳次托管银行”大奖。英国《银行家》杂志2011年公布的全球1000家银行排名，交通银行以343.21亿美元的一级资本连续第三年跻身全球商业银行50强。截至2012年9月30日，交通银行资产总额达到人民币5.17万亿元，实现净利润人民币445.13亿元。

  交通银行总行设资产托管部。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。

  三、相关服务机构

  （一）基金份额发售机构

  1、直销中心

  德邦基金管理有限公司及基金管理人的网上交易平台

  住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

  办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

  法定代表人：姚文平

  电话：021-26010999

  客服电话：400-821-7788（免长途话费）

  直销联系人：高蔚如

  直销电话：021-26010928

  直销传真：021-26010960

  网址：

  2、代销机构

  （1）交通银行股份有限公司

  注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

  办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

  法定代表人：胡怀邦

  联系人：陈铭铭

  电话：021-58781234

  传真：021-58408440

  客服电话：95559

  公司网址：

  （2）上海银行股份有限公司

  注册地址：上海市银城中路168号

  办公地址：上海市银城中路168号

  法定代表人：范一飞

  联系人：夏雪

  电话：021-68475888

  传真：021-68476111

  客服电话：021-962888

  公司网址：

  （3）德邦证券有限责任公司

  注册地址：普陀区曹杨路510号南半幢9楼

  办公地址：上海市浦东新区福山路500号26楼

  法定代表人：姚文平

  联系人：叶蕾

  电话：13061669176

  传真：021-68767981

  客服电话：021-68761616

  公司网址：

  （4）齐鲁证券有限公司

  注册地址：济南市经七路86号

  办公地址：济南市经七路86号23层2316

  法定代表人：李玮

  联系人：鞠少华

  电话：18805319921

  传真：0531-68889155

  客服电话：95538

  公司网址：

  （5）国联证券股份有限公司

  注册地址：无锡市太湖新城金融1街8号国联金融大厦

  办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702

  法定代表人：雷建辉

  联系人：沈刚

  电话：0510-82831662

  传真：0510-82830162

  客服电话：95570

  公司网址：

  （6）信达证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

  办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

  法定代表人：高冠江

  联系人：唐静

  电话：010-63081000

  传真：010-63080978

  客服电话：400-800-8899

  公司网址：

  （7）中国银河证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  法定代表人：顾伟国

  联系人：田薇

  电话：010-66568430

  传真：010-66568990

  客服电话：4008-888-888

  公司网址：

  （8）海通证券股份有限公司

  注册地址：上海市淮海中路98号

  办公地址：上海市广东路689号

  法定代表人：王开国

  联系人：李笑鸣

  电话：021-23219000

  传真：021-23219100

  客服电话：95553

  公司网址：

  （9）平安证券有限责任公司

  注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

  办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

  法定代表人：杨宇翔

  联系人：郑舒丽

  电话：0755-22626391

  传真：0755-82400862

  客服电话：95511-8

  公司网址：

  （10）好买基金销售有限公司

  注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

  办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

  法定代表人：杨文斌

  联系人：张茹

  电话：021-58870011

  传真：021-68596919

  客服电话：400-700-9665

  公司网址：

  （11）杭州数米基金销售有限公司

  注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东２号

  办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道３５８８号恒生大厦１２楼

  法定代表人：陈柏青

  联系人：周嬿旻

  电话：(0571)28829790，(021)60897869

  传真：（0571）266698533

  客服电话：4000-766-123

  公司网址：

  （12）国元证券股份有限公司

  注册地址：安徽省合肥市寿春路179号

  办公地址：安徽省合肥市寿春路179号

  法定代表人：凤良志

  联系人：祝丽萍

  电话：0551-62257012

  传真：0551-62272100

  客服电话：95578

  公司网址：

  原标题：德邦优化配置股票型证券出借基金更新招募说明书摘要