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  400万>民间借贷原告被告自称被害人"证人"竟是祸首

  2013年9月30日9:29

  来源:中国江苏网作者:

  原标题：400万民间借贷原告被告自称被害人"证人"竟是祸首

  中国江苏网9月30日讯去年12月，我市一家法院开庭审理了一起看似普通的民间借贷纠纷案――扬州A公司老板老沈状告B公司，要求对方偿还借款400万元，两个关键证人先后出庭作证；B公司董事长达明虽称没借过一分钱，却无有力证据。一审法院支持了老沈的诉讼请求。

  然而，一审宣判后，达明上诉并报警称，两个关键证人从中捣鬼。由此，一场藏在借贷纠纷案中巨大阴谋浮出：法庭上关键证人竟是始作俑者。近日，这两个证人已被检察机关批准逮捕。

  第一回

  遇贵人绝路逢春

  巨额款到账一游

  达明今年46岁，是B公司董事长。2008年下半年，B公司资金周转遇到困难。于是，达明经过同学老高，认识了银行信贷员阿顺。在阿顺帮B公司办理>贷款期间，老高的徒弟小智经常跑前跑后，大家相互熟络起来。

  2010年4月，达明再次通过阿顺，向银行贷款800万元用于资金周转，贷款期限至2011年5月8日。2011年4月，贷款即将到期。尽管当时阿顺从银行辞职，但达明认为，阿顺人脉广，便继续找阿顺帮忙办理转贷的事。

  2011年5月9日，阿顺告诉达明，他已在扬州A公司老总老沈处筹到400万元，马上就能分批汇入达明账户内，并提醒，“B公司银行贷款已逾期，银行可能查封银行卡。”他建议，先将这400万元汇入小智卡上。

  达明认为可行，便把分批收到的400万元加上自己的20万元存款陆续汇入小智账户上。随后，达明写了张400万元的借条给老沈，并加盖了B公司印章；小智也写了一张420万元的借条给达明。

  可没想到，四五天后，阿顺突然提出，转贷的事办不了了。这下，达明慌了，“原来的借条和钱怎么办？”

  “老沈的钱已全还给他了。现在老沈出差了，等他回来后，再收回欠条。”阿顺宽慰道，“反正小智的欠条也在你手上呢。”直到2011年10月，见欠条迟迟没收回来，达明坐不住了，可此时，阿顺却不知所踪。

  无奈之下，达明找到小智，这才知道，400万元根本没还给老沈，而是被阿顺借给一家工厂垫还贷款了。达明无计可施，只好催小智赶快把钱追回来还给老沈，省得日后惹来麻烦。

  可一个多月后，达明接到老沈的电话，要达明还钱。达明解释称，这笔钱只是从他账户中走了一遭，他并没拿钱。可老沈不信。

  2011年11月底，小智找达明见面，向他道出阴谋――之前借钱给工厂帮人家垫付贷款的说辞，都是阿顺让他编造的。阿顺给达明的400万元，只是途经达明账户“到此一游”罢了，目的就是让达明欠老沈400万元。

  达明不信。阿顺为何会算计他？如果真是阴谋，他手中握有小智的420万元借条，他的债有主。

  第二回

  庭审未开进警局

  你方唱罢我登场

  小智仿佛看出达明的疑惑，向他解释了整个“阴谋”：“你写一张欠条给老沈，我写一张欠条给你。但阿顺接下来的谋划是，老沈收不回钱，就会去和你打官司，到时即便是你拿着420万元的借条去告我，反正我没有资产，还离了婚，你自然没办法。而你有资产，法院一旦判决，就不能不还钱给老沈。”

  小智的话，达明半信半疑。直到2012年3月，达明收到法院的传票，方才意识到，自己可能落入陷阱中。此时，他的重点怀疑对象就是老沈。他认为，老沈企图通过诉讼的方式来诈骗他财产，他才是这场阴谋的幕后操纵者。

  2012年4月中旬，达明带着小智到公安机关报案。公安机关经初步审查后认为，老沈涉嫌诉讼诈骗，但因没给达明造成实际损失，没有立案侦查，仅把初步调查的报告转交给了法院。

  对此，老沈也感到委屈，“明明借出了400万元现金，借条上白纸黑字，现在却告我诈骗。”老沈哑巴吃黄连，有苦说不出。他怀疑，这是达明想借钱不还而故意设下的圈套。2012年7月中旬，老沈也跑到公安机关报案，并道出了400万元来去的经过。

  原来，老沈见阿顺在银行工作，认识很多做生意的老板，便把公司的剩余资金交给阿顺用于民间放贷。老沈按时收取月息3.5%的>利息，并从利息中提取20%给阿顺。至于钱具体借给谁，老沈从不过问。

  2011年3月，老沈想试探下，债务人是否有偿还能力，便让阿顺把借出去的750万元尽快拿回来。阿顺满口答应，却没了下文。每每问及此事，阿顺都解释称，对方的资金正在周转中，一时抽不出这么多钱。

  2011年5月初，阿顺跟老沈称，他的朋友达明在扬州开了家公司，生意经营得很好，现需借款400万元用于扩大经营，保证能按时支付利息。但老沈手头只有50万元可支配。

  这时，阿顺主动提起之前的750万元借款，并表示，750万元中有一笔350万元的借款，第二天就能还回来，这样刚好凑够400万元给达明，到时具体操作由阿顺来办。老沈同意了。

  2011年5月6日，老沈把50万元汇给阿顺。5天后，阿顺往A公司会计的账户里汇款230万元，并告诉老沈，“你先把这230万元会给达明，我随后就会把剩余的120万元汇过去。待到账后，你再把这120万元汇给达明。”老沈照做。就这样，他前后共给达明账户中汇去400万元。

  接下来的4个月中，老沈每月都能按时收到达明通过阿顺转来的每月14万元的利息，但此后，便没了下文。

  2012年春节后，由于老沈多次催款，达明不再接电话，老沈无奈之下，这才到法院起诉达明，要求B公司及其法定代表人达明偿还款400万元，并支付利息。

  事情进展到此，令人一头雾水：一场民事官司，原告和被告都称自己是被害人，互相指责对方是骗子。这400万元债务到底是怎么回事？

  第三回

  公堂上证人倒戈

  输官司后再报警

  2012年11月，老沈和B公司借贷纠纷案在法院先后两次开庭审理。庭审中，B公司是否借老沈400万元，成为案件争议焦点。

  老沈出具借条、录音等证据，证实2011年5月10日，B公司向老沈借款400万元。达明承认借条上的签名是他亲笔所写，但他其实是被骗了，在没拿到一分钱的情况下，书写了欠条，对于录音等证据，他不予认可。

  法庭上，提起这400万元的去向，老沈说，他借给了B公司。而B公司和达明都说，没收到一分钱。双方各执一词。接着，老沈拿出“杀手锏”――申请本案的“关键证人”阿顺和小智出庭作证。

  随后，阿顺和小智先后出庭。这两人证实，小智和达明合伙做资金生意，小智保证，每月给达明分红。2011年5月，达明>出借400万元，这笔钱是通过阿顺从老沈手中借来的。同时，小智及相关录音证实，小智受达明指使，在公安机关作了虚假陈述。

  达明辩称，他没指使小智作虚假陈述。但银行交易明细证明，2011年6月中旬和7月下旬，小智通过转账，分别给达明银行卡转入62万元，达明将28万元转入老沈公司会计的银行卡中。

  因双方不同意调解，2012年12月中旬，法院作出一审判决，认为双方有借据凭证，达明对借条的真实性不持异议，虽然辩称是被欺骗出具的借条，但并没证据证明；达明在出具借条两月后，向老沈支付了每月各14万元的借款利息，达明向老沈借款后，将包括自己手中的20万元在内的420万元又借给了小智，并从小智的借款中两个月共获得利益62万元，扣除支付给老沈的利息，净得利益34万元；老沈所举相关证据，能相互认证，证明原被告借贷关系成立。而达明称被骗出具借条，与在借款中支付利息、获得利益的事实相矛盾。同时，达明本人及指使小智在公安机关作了虚假陈述，隐瞒了相关事实真相，因此认定老沈与他人合伙进行诉讼诈骗缺乏事实依据。因此，两人借贷关系成立，判令B公司给付老沈本金400万元及利息59万余元（已扣除已支付的利息28万元）。

  一审判决后，达明不服，提起上诉，并于2013年4月18日向公安机关报案称，因小智等人帮助他人伪造证据，致使法院作出达明给付老沈本息共计459万余元的判决。警方经审查于当日立案侦查。4月25日，小智和阿顺先后被公安机关抓获。

  第四回

  陷泥潭瞄上无辜

  使诡计身陷囹圄

  在公安机关，阿顺交代，老沈给他用于网贷的钱中，有350万元被他交给了小智用于对外放贷。2010年底，阿顺听说，小智好赌，常在赌场里放贷。阿顺担心，这样>风险太高，本金无法收回，便找小智核实。

  对此，小智并不承认。但实际上小智把350万元陆续借出后，不仅不能按时收到利息，就连收回本金都困难。小智不甘心就此收手，盼着翻身的机会、为维持信誉，他靠拆东墙补西墙来支付阿顺等人的利息。

  2011年3月，老沈提出要收回本金。阿顺赶紧去找小智要钱，小智始终没正面答复。2011年4月，小智才把自己的窘境告诉了阿顺。

  恰巧，那段时间，达明的银行贷款到期，找阿顺帮忙。至于是谁提出趁机把350万元转移到达明名下的，阿顺和小智各执一词。但可明确，达明由此进入这场阴谋中。

  随后，阿顺找到老沈，以达明的工厂需扩大经营范围为由，借款50万元，又向朋友借款200万元。后阿顺和小智以合作放贷的理由，采用循环转账的形式，从而形成达明从老沈处借得400万的假象，骗取达明以B公司出具给老沈的400万元借条一张，小智再出具一张420万元的借条给达明。最后形成小智欠老沈的350万元债务转移给了达明，并还从达明手中套取了70万元。

  为维持这种借贷关系，小智按时汇给达明利息，阿顺又让达明分2次汇给老沈28万元，造成借贷支付利息的假象。

  2011年8月，小智资金链断裂，无法偿还别人的借款，被告上法庭，后被司法拘留15天。此时，阿顺通过查询才知道，小智身负200多万元债务。

  阿顺称，之前的打算是，先把350万元债务转移到达明名下，等小智把借出的钱收回后再补上窟窿，然而，就目前情形看，小智根本还不上老沈的350万元，早晚会露馅儿。到时，达明才是最终受害人。阿顺良心不安，于是自掏腰包，悄悄把28万元以达明支付8月和9月的利息为名汇给老沈。

  这一切老沈并不知情。2011年10月，阿顺资金链断裂，无法再替达明支付利息。在老沈与达明对簿公堂期间，阿顺和小智为能让老沈胜诉，便走了作证的这招“险棋”。没想到，事情接下来的发展，让他们更难控制。近日，阿顺和小智已被检察机关批准逮捕。目前本案还在进一步办理中。（文中人物均系化名）

  【读案警示】

  近年来，因民间借贷引发的纠纷屡见不鲜。很多人在“染指”之前，都有一个致富的美梦。然而到头来，借方因还不起债而死，贷方因失去血本而滑向犯罪深渊。希望这一个个鲜活的案例，能给那些糊涂虫打一针“清醒剂”。

  ■通讯员雅萌翠翠徐颖记者刘娟

  原标题:400万民间借贷原告被告自称被害人"证人"竟是祸首

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